近期，个人账户银行流水异常增多的问题引发关注，这类问题极易触发金融机构的监管警报。小编给大家整理了注意事项及规避方法，一起来看看吧~。

　　

　　

01？。

　　

个人账户流水异常。

　　

要小心了！

　　

一、哪些交易会被判定为大额交易？
根据中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。

　　

以下情况将纳入重点检测范围？。

　　

1。现金存取异常！单笔或单日累计现金存取超5万元？。

　　

2。境内转账监管线！个人银行卡境内转账单日超50万元？。

　　

3。跨境资金门槛！个人境外转账金额达20万元以上。

　　

4。对公交易标准！企业账户间转账单笔超200万元。

　　

二、4种行为可能被列为可疑交易。

　　

金融机构通过智能系统实时扫描以下可疑特征：
1。资金快进快出！同一资金24小时内完成进出操作。

　　

2。隔日循环交易！资金在48小时内反复流转？。

　　

3。账户群集转账！多账户向单一账户密集汇款，或单一账户向多账户分散转账！

　　

4。整数金额异常！频繁发生整数位大额交易(如50万、100万等整数值)，且缺乏合理商业背景。

　　

三、长期异常流水带来的潜在风险。

　　

1。监管联动机制！银行系统会自动上报异常账户，可能引发税务、公安、反洗钱中心等多部门联合调查。

　　

2。信用评级受损！被标记为风险账户将影响贷款审批、信用卡额度等金融服务？。

　　

3。法律追责风险！若查实存在偷逃税款、洗钱等违法行为，将面临补缴税款、罚款甚至刑事责任。

　　

　　

02。

　　

4大重要信号被释放？。

　　

9种情况，企业容易被盯上。

　　

1、银行负责反偷逃税款监控？。

　　

电子支付已经是主流，但是为什么仍旧有大量的现金用途需求？

　　

很多被腐败、偷逃税、洗钱等违法活动，钻了监管薄弱的空子。“私户避税”、“现金发工资避个税”，更是屡见不鲜。

　　

如今，有了银行的强势加入，可以说补齐了反偷逃税的最后一块拼图。

　　

2、银税互动，信息共享。

　　

意见稿要求银行报送大额现金业务信息，推送至相关部门共享。对大额现金业务信息分行业、用途、金额进行分析。

　　

当前，四部门已经实现很成熟的信息共享，通过联网核查，银行可以直接在系统中核查：企业相关人员手机号码信息、企业纳税状态、企业登记注册等信息等等。

　　

如今，企业信息联网核查系统的运行，加上大额现金管理的试点实施，超过规定的大额现金业务信息就会直接从银行推送到相关部门！

　　

税务部门本身就拥有强大的金三系统，对税负异常、发票开具异常、财务数据异常等情形进行实时监控，如今加上银行私户、公户的大额业务交易的信息，几乎可以超级精准的锁定偷税！

　　

3、四大行业被点名，秘密不再是秘密。

　　

批发零售、房地产、建筑、汽车销售四大行业被点名，为什么要单独指出？行业里的人应该心里清楚明白。

　　

4、企业和会计注意了！今天起，这些事别再干了！

　　

除了，大额现金存取会被重点监控，企业还需要注意的是：公对公、公对私大额转账也会被重点监控！

　　

简单来说，9种情况企业容易被盯上！

　　

当然，并不是所有的公转私都是不合规的，有8种情况，可以放心大胆的转，具体如下图？。

　　

　　

　　

　　

　　

03。

　　

这三类隐匿收入方式。

　　

请立即停止！

　　

郑重提示：2025年，这三类隐匿收入方式最危险！请不要触碰！

　　

1。通过往来科目进项隐藏！

　　

什么其他应付款、预收账款等，这些科目在税务稽查中都是地雷！

　　

2。实际库存远低于账面！

　　

不做收入，所以不敢走成本，仓库空空如也，但是账上挂了几十万甚至几百万库存。经得住稽查吗？

　　

3。长期亏损必有问题。

　　

现在往往以三年为一个区间，一家企业不可能长期亏损，尤其是那种毛利明显偏低的，请做好自查！（毛利=不含税售价—不含税进价，毛利率=（不含税销售收入—不含税成本）/不含税销售收入）。

　　

除此之外，发票虚开、虚报费用、违规享受税收优惠、不合理的加计扣除、不符合条件高新认定等等风险也很大！企业必须要提前知晓各种风险，评估风险大小，做好事情控制！

　　

　　

　　

04？。

　　

警惕！微信、支付宝收款也会被查！

　　

企业再这样“避税”要小心了！

　　

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李宁官方的评论区最近又炸开了锅！一些购买他们产品的用户要求李宁退货，并且股价也是一路下滑，就连带货的主播也遭到了评论区的人身攻击。

　　

事情的起因难道仅仅是因为站位不对，但是对于这件事李宁官方只是做了一次简单的回应后便没有后续了。

　　

所以从万人追捧到人人喊退，李宁到底做错了什么？拍照时全红婵为什么没有站在C位？

　　

本文陈述所有内容皆有可靠信息来源赘述在文章内。

　　股价下探、退货攀升，品牌信任应该如何重建？

国产的运动品牌李宁正在陷入一场之前从来从来没有经历过的风波，首先是李宁品牌在5月8日开始，股票开盘以后就开始下跌，一些网友表示，再这样下去时间久了市场价值可能会蒸发十几亿。

　　

除了股票之外，在平台上粉丝量有着高达500多万粉丝的官方账号直播间，从这件事发生以后骂声就不间断，甚至遭到了一些网友的抵制，称从小到大从来没买过李宁的产品。并且在直播间带货的主播在遭到了评论区的攻击。

　　

在卖出的商品，无论是各大网红的直播间，还是在线下的一些李宁官方店，卖出的一些商品均遭到了买家的退货。据网友称，他们店里面的退货率现在已经飙升到50%，而服装店的退货率竟然从之前的3%飙升到目前的72%。

　　

5月6日，李宁官方在北京举办了一场签约仪式，对于此次活动李宁花了不少钱，为了拿下未来3年的奥运会服装的赞助，在举办这个活动的时候，现场来了许多众所周知的体育明星，以及体育部门的高层。

　　

活动举办的非常顺利，当到了最后一个环节，因为在签约仪式结束后拍了集体合影，引起一些网友的不满，因为在合照上面，之前作为李宁的品牌巨星全红婵，在合照里面站的位置相对比较靠边，但是好朋友陈芋汐确实站在了照片的C位。

　　

图片在网上发出以后，许多全红婵的粉丝看了以后，一些为全红婵说话的词语冲上了热搜，一些网友表示，之前就是因为全红婵才买的李宁产品，因为不是冠军，现在你们开始冷落全红婵，以后不会再买了，果然在李宁官方评论能看到一些网友的退货截图。

　　

对于此次事情的发生，最主要的原因还是因为李宁，归根到底，真的是因为李宁品牌方的一个小失误，还是有意这样安排的？网友表示，难道是因为陈芋汐在最近的跳水比赛中获得了两次冠军，赢了全红婵？

　　从国民喜爱的品牌到众矢之的，问题出在哪？

一些人觉得，也许是李宁品牌方觉得陈芋汐在最近的比赛得分，两次都超过了全红婵，因为冠军是有资格站在C位的，但是一些网友对此表示并不理解，他们认为品牌方忽略了全红婵长期以来为李宁带来的价值，而不能仅仅是因为一两次的比赛而否定一个人。

　　

自从全红婵火出圈以后，一直以来李宁都和全红婵保持着非常好的合作关系，并且还成为了他们一些产品的核心代言人，一直以来她深受各位网友的喜爱，为李宁做的不仅仅是提高销售额带来更多的利润，最主要的还是提升李宁的影响力，无论是在国内还是国际。

　　

有的网友在刷视频时发现，她的平台账号把之前的许多内容都转成了私密，而且屏蔽的视频里面大多都是全红婵之前跟路人还有其他名人一起拍的视频，在其中也有一些和队友之间的娱乐视频。而具体为啥被删除一些网友表示也表示不理解。

　　

然而全红婵的这一行为，更是把这个事情转向了另一个水平，一些人表示，为什么会突然隐藏一些和别人的合拍视频，是不是和前些天合拍站位置的事情有关联。然而全红婵在参加活动以后，说自己从跳水开始到现在一直都离不开李宁这个品牌的支持。

　　

有网友表示，全红婵之所以把之前的一些视频转为私密了，就连之前她发的一个活动方送她最喜欢的明星周边也删了，主要可能还是因为害怕之前一些娱乐视频，或者是和别人的互动视频，被一些网友过度解读。

　　

后面李宁也给出了进一步的说明，表示因为当时在活动完成以后，拍照环节受到当时安排的影响，但是这种解释并没有被大家所认可，网友认为，站位其实是个小问题，有可能是因为一时的疏忽出现这种问题，但是最重要的还是态度问题。

　　口碑坍塌后，国货巨头如何重拾民心？

而一些网友之所以对这件小事反应那么大，主要还是因为对于一个奥运会冠军来说，这其中形成的落差太大了。在之前的一场活动，能看出来李宁对全红婵也是比较疼爱的，在参加活动时候不仅和她击掌，而且还因为一句话，就打算按照全红婵的意愿来修改。

　　

而且在参加活动的时候，全红婵身上穿的是李宁的运动服装，并且当时和李宁一起交谈时也是非常的高兴，在参加活动时，还与李宁安排在了一起，李宁也侧着身子面对着全红婵，脸上也是非常和谐的和全红婵说话。

　　

网友表示，对于商人而言，永远都是把利益放在第一位，朋友有时候只是一时的，主要还是利益，只不过这一次是因为全红婵的站位有问题，所以才会引起那么大的争议，但是仅仅是因为这些是没有办法撼动李宁这个品牌。

　　

大家其实都知道，在最近几年的跳水比赛中，陈芋汐和全红婵他们的成绩一直都被众多网友谈论，对于许多观众而言，她们两个无论是谁拿了冠军都会感到非常高兴。但是对于他们的粉丝就没有那么和谐了，有网友表示，都是为国争光没有第一第二之分。

　　

其实粉丝支持自己的偶像是可以被接受的，但是这一次的站位风波引来了不少网友的讨论，但是不能仅仅因为一张图片的站位问题而引出一些列的问题，因为一些人可能并不知道这件事情的原委以及真相到底如何，希望各位网友应理性看待这件事情，不要上升到不必要的空间。

　　

信息来源。